वॉरेन बफेट के उद्धरण निवेश और जीवन के प्रति उनके दृष्टिकोण के सार को दर्शाते हैं। इसलिए हम उनसे प्यार करते हैं।
कहने के लिए, "जब वह बात करते हैं, तो लोग सुनते हैं" एक अल्पमत है। जीवन, निवेश, सफलता, नेतृत्व, भावना और धन पर बफेट के प्रसिद्ध उद्धरण दुनिया भर में पहचाने जाते हैं।
लोग उनके उद्धरणों को इतना प्यार क्यों करते हैं?
क्योंकि उन्होंने अपनी संपत्ति को दीर्घावधि में $80.9 बिलियन (2019) से अधिक बनाया है, जिससे वह अमेरिका के सबसे धनी व्यक्तियों में से एक बन गए हैं। बर्कशायर हैथवे के सीईओ के रूप में, वॉरेन बफेट मूल्यों के एक निश्चित सेट से जीते हैं जिसका उपयोग वह निवेश करने, पूंजी हासिल करने और जीवन के अन्य निर्णय लेने के लिए करते हैं।
शेयरों में निवेश करने के उनके दृष्टिकोण को उनके प्रसिद्ध निवेश उद्धरणों में पहचाना जा सकता है - जो नियम 1 के समान पद्धति का पालन करते हैं। हमने इस पोस्ट में अपने पसंदीदा एकत्र किए।
वारेन बफेट के निवेश और सफलता पर ये 100 बुद्धिमान और प्रेरक उद्धरण आपको दुनिया के सबसे धनी और सबसे सफल लोगों में से एक के दिमाग में एक नज़र डालेंगे।
प्रसिद्ध वारेन बफेट उद्धरण
बफेट के निवेश के दो नियम...
हमारे लिए, शासक, पहले, और मैं यहां पक्षपाती हो सकता हूं, लेकिन वॉरेन बफेट का सबसे अच्छा उद्धरण भी हमारे लिए कोई आश्चर्य की बात नहीं है।
1- "नियम नंबर 1: कभी भी पैसा न खोएं। नियम संख्या 2: नियम संख्या 1 को कभी न भूलें”
लेकिन, शेयर बाजार के लिए चीजों की कीमत गलत होना संभव है! आप अक्सर बिक्री पर अद्भुत व्यवसाय पा सकते हैं।
जैसा कि बफेट कहते हैं,
2- "याद रखें कि शेयर बाजार एक उन्मत्त अवसादग्रस्तता है।"
दैनिक वित्तीय समाचार के किसी भी उपभोक्ता के लिए, यह सच होगा। छोटी से छोटी खबर, रैली, धारणा पर दुर्घटना, और सबसे बेकार डेटा बिंदुओं का जश्न मनाने या निंदा करने पर इक्विटी बाजार दिन-प्रतिदिन बेतहाशा स्विंग करते हैं। यह महत्वपूर्ण है कि पागलपन में न फंसें। इसके बजाय, अपने होमवर्क पर टिके रहें।
हमेशा तर्कसंगत रहो।
तो वारेन बफेट नियम क्या है?
पैसा कभी न खोएं। तर्कसंगत रहें और उन व्यवसायों पर शोध करते समय अपने होमवर्क पर टिके रहें जिनमें निवेश करना है।
...लेकिन अगर आप हार जाते हैं
हर निवेशक किसी न किसी समय नुकसान से गुजरता है, लेकिन आपको यह जानना होगा कि उसे कैसे संभालना है।
3- "क्या आपको अपने आप को लंबे समय से लीक होने वाली नाव में मिलना चाहिए, बदलते जहाजों के लिए समर्पित ऊर्जा पैचिंग लीक के लिए समर्पित ऊर्जा की तुलना में अधिक उत्पादक होने की संभावना है।"
वारेन बफेट - अमेरिकी व्यवसायी और परोपकारी
दूसरे शब्दों में:
4- "यदि आप अपने आप को एक छेद में पाते हैं तो सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि खुदाई करना बंद कर दें।"
निवेश खराब हो सकता है, और जब वे ऐसा करते हैं, तो झुकना और उस पर पैसा फेंकना बंद करना सबसे अच्छा है। निर्णय लेना कठिन है, लेकिन नुकसान को स्वीकार करना आर्थिक रूप से अधिक फायदेमंद साबित होगा।
बाजार चीजों की कीमत गलत कर सकता है
5- “कीमत वह है जो आप भुगतान करते हैं। मूल्य है जो आपको मिलता है।"
कीमत में अल्पकालिक उतार-चढ़ाव पर ध्यान केंद्रित न करें। अपने निवेश के अंतर्निहित मूल्य पर ध्यान दें।
6- “उस निवेश गतिविधि से सावधान रहें जो तालियाँ बजाती है; महान चालों का आमतौर पर जम्हाई द्वारा स्वागत किया जाता है।"
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Apple, American Express, General Motors, UPS, Johnson & Johnson, Mastercard, और Walmart जैसी कंपनियों में पैसा कमाने वाले व्यक्ति की यह सलाह है।
और, हमेशा याद रखें कि:
7- "निवेशक के लिए, एक उत्कृष्ट कंपनी के स्टॉक के लिए बहुत अधिक खरीद मूल्य अनुकूल व्यावसायिक विकास के बाद के दशक के प्रभावों को पूर्ववत कर सकता है।"
यदि आप किसी कंपनी के लिए बहुत अधिक भुगतान करते हैं, तो आपका निवेश बाद में प्रभावित हो सकता है।
कम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न की कुंजी है
8- "जोखिम यह नहीं जानने से आता है कि आप क्या कर रहे हैं।"
यहां सलाह स्पष्ट है लेकिन अक्सर भुला दी जाती है, खासकर निवेशकों को कुछ सफलता मिलने के बाद। यह विश्वास करने का प्रलोभन कि एक क्षेत्र में सफलता जिसे आप अच्छी तरह से जानते हैं, आपको आसानी से दूसरे का विश्लेषण करने की अनुमति देता है, एक बार जब आप कुछ अच्छे रिटर्न प्राप्त कर लेते हैं, लेकिन इसका विरोध किया जाना चाहिए।
वारेन बफेट ने खुद को इस क्षेत्र के ज्ञान की कमी को देखते हुए अधिकांश भाग के लिए प्रौद्योगिकी क्षेत्र से बाहर रखा है। बफेट ने इसे सबसे अच्छा कहा:
9- "कभी भी उस व्यवसाय में निवेश न करें जिसे आप समझ नहीं सकते।"
वॉरेन बफेट ने हमेशा इस विश्वास को मजबूत किया है कि इंडेक्स फंड धन बढ़ने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक हैं। वे सस्ती हैं और एक इकाई के किराए की भविष्यवाणी कितनी अच्छी तरह से की जाती है, इससे निकटता से जुड़ा नहीं है।
साथ ही, व्यक्तिगत शेयरों की लागत अधिक होती है इसलिए सलाहकार आय का एक बड़ा प्रतिशत रखेंगे। बफेट कहते हैं:
10 "यदि रिटर्न 7 या 8 प्रतिशत होने जा रहा है और आप फीस के लिए 1 प्रतिशत का भुगतान कर रहे हैं, तो इससे सेवानिवृत्ति में आपके पास कितना पैसा होगा, इस पर बहुत फर्क पड़ता है।"
चूंकि लागत मायने रखती है, निवेश का एक निष्क्रिय रूप धन बनाने का सबसे अच्छा तरीका हो सकता है।
भविष्य में देखने की तुलना में पीछे मुड़कर देखना आसान है
11- "व्यापार की दुनिया में, रियरव्यू मिरर हमेशा विंडशील्ड की तुलना में अधिक स्पष्ट होता है।"
अतीत सरल और सीधा है। जबकि, भविष्य अंधकारमय हो सकता है क्योंकि यह कई लोगों की धारणाओं से घिरा हुआ है।
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निवेश करने से पहले चार एम पर विचार करें
जब मैं चार एम के निवेश के बारे में बात करता हूं, तो मैं अर्थ, खाई, प्रबंधन और सुरक्षा के मार्जिन की बात कर रहा हूं।
आपके लिए सही निवेश ढूँढना हमेशा अर्थ से शुरू होता है, और कभी-कभी, इसमें समय लग सकता है। एक संभावित निवेश विकल्प पर एक विशेषज्ञ बनना हमेशा कूदने से पहले अधिक शक्तिशाली होता है। निवेश करने से पहले किसी भी कंपनी के अंदर और बाहर सीखने के लिए पर्याप्त समय देना कभी विफल नहीं होता है।
12- "समय अद्भुत संगत का मित्र है, औसत का शत्रु है।"
अगला एक कंपनी की खाई है। इस तरह के टिकाऊ लाभ के साथ निवेश करना सीखना आपके निवेश की सफलता की संभावना को बढ़ा सकता है।
13- "निवेश की कुंजी यह आकलन नहीं कर रही है कि कोई उद्योग समाज को कितना प्रभावित करेगा, या यह कितना बढ़ेगा, बल्कि किसी भी कंपनी के प्रतिस्पर्धात्मक लाभ का निर्धारण करेगा और सबसे ऊपर, उस लाभ की स्थायित्व।"
फिर आप प्रबंधन को यह आकलन करने के लिए देखेंगे कि कंपनी के पास निरंतर विकास की योजना है या नहीं और अच्छे नेताओं द्वारा चलाया जाता है।
और अंत में, सुरक्षा का मार्जिन, जो बफेट की निवेश रणनीति का हिस्सा है, जो उच्च मूल्य वाली किसी चीज़ के लिए कम भुगतान करने के अवसरों की खोज करते हुए उच्च कीमत पर निवेश खरीदने के विचार पर जोर देता है।
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वॉरेन बफेट सुरक्षा राज्य के मार्जिन पर उद्धरण देते हैं:
14 "निवेश में तीन सबसे महत्वपूर्ण शब्द सुरक्षा का मार्जिन हैं।"
15- "सुरक्षा के मार्जिन पर, जिसका अर्थ है, एक पुल पर 9,800 पौंड ट्रक चलाने की कोशिश न करें और कहें कि यह है, आप जानते हैं, क्षमता: 10,000 पाउंड। लेकिन सड़क पर थोड़ा नीचे जाओ और एक ऐसा खोजो जो कहता है, क्षमता: 15,000 पाउंड। ”
वारेन बफेट का आदर्श वाक्य
16- "एक उचित कंपनी की तुलना में एक अद्भुत कंपनी को उचित मूल्य पर खरीदना बेहतर है।"
यह प्रसिद्ध वारेन बफेट उद्धरण बहुत दिलचस्प है, क्योंकि अक्सर, "मूल्य निवेशक" किसी भी चीज को पारित कर देंगे जो उन्हें गहरी छूट वाली कीमत के लिए नहीं मिल सकता है। यह एक मूल्य निवेशक के रूप में बफेट के शुरुआती पाठों में से एक था, जिसे "सिगार-बट निवेश" से दूर होने के कारण प्रसिद्ध रूप से परिभाषित किया गया था।
17 "यदि कोई व्यवसाय अच्छा करता है, तो स्टॉक अंततः अनुसरण करता है।"
18 "निवेशक के लिए, एक उत्कृष्ट कंपनी के स्टॉक के लिए बहुत अधिक खरीद मूल्य अनुकूल व्यावसायिक विकास के बाद के दशक के प्रभावों को पूर्ववत कर सकता है।"
लंबी अवधि के लिए निवेश करें
19 "केवल कुछ ऐसा खरीदें, जिसे पकड़कर आप पूरी तरह से खुश हों, अगर बाजार 10 साल के लिए बंद हो जाए।"
जब सफल निवेश की बात आती है, तो समय ही सब कुछ होता है। बफे के अनुसार, यह मानसिकता कि बाजार तुरंत वापस नहीं खुल सकता है, आपके हर एक निवेश निर्णय का मार्गदर्शन करना चाहिए। यहाँ पर क्यों:
20 "निवेश करने के लिए अच्छे समय पर अच्छे स्टॉक चुनना और जब तक वे अच्छी कंपनियां बने रहें तब तक उनके साथ रहना है।"
21 “मैं कभी भी शेयर बाजार से पैसा बनाने की कोशिश नहीं करता। मैं इस धारणा पर खरीदता हूं कि वे अगले दिन बाजार बंद कर सकते हैं और इसे पांच साल के लिए फिर से नहीं खोल सकते। ”
22 "यह लंबी अवधि के क्षितिज वाले निवेशकों के लिए एक भयानक गलती है - उनमें पेंशन फंड, कॉलेज एंडॉवमेंट्स और बचत-दिमाग वाले व्यक्ति - अपने निवेश 'जोखिम' को अपने पोर्टफोलियो के बॉन्ड के शेयरों के अनुपात से मापने के लिए।"
23 “सफल निवेश में समय, अनुशासन और धैर्य लगता है। प्रतिभा या प्रयास कितना भी महान क्यों न हो, कुछ चीजों में समय लगता है: आप नौ महिलाओं को गर्भवती करके एक महीने में बच्चा पैदा नहीं कर सकते। ”
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धैर्य कुंजी है
और अधीरता आपके पैसे को मार सकती है। बफेट कहते हैं:
24 "बाजार में सक्रिय रूप से व्यापार करने वाले किसी व्यक्ति को निवेशक कहना किसी ऐसे व्यक्ति को कॉल करने जैसा है जो बार-बार एक रात में व्यस्त रहता है।"
25 "शेयर बाजार को सक्रिय से रोगी को धन हस्तांतरित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।"
यदि ये दोनों उद्धरण सत्य हैं, तो प्रतीक्षा क्यों न करें? आपके पास खोने के लिए कुछ नहीं है—और यही हमारा लक्ष्य है, है ना?
लॉन्ग-टर्म ओवर शॉर्ट के बारे में सोचें
26 "यदि आप 10 वर्षों के लिए स्टॉक के मालिक होने के बारे में नहीं सोच रहे हैं, तो इसे 10 मिनट के लिए रखने के बारे में भी न सोचें।"
निवेश व्यापार नहीं है और इसका लक्ष्य बहुत अलग है। जब अच्छी तरह से किया जाता है, तो व्यापार लाभ उत्पन्न करने के लिए पर्याप्त मात्रा में समय की असतत अवधि के लिए मापा निवेश जोखिम लेने के बारे में है, और आमतौर पर लाभप्रदता में जंगली झूलों को शामिल करता है। निवेश लंबी अवधि में धन उत्पन्न करने के लिए जोखिम को कम करने के बारे में है, न कि अल्पकालिक लाभ उत्पन्न करने के लिए।
अगर वॉरेन बफेट को यह चुनना था कि किसी कंपनी के मालिक कितने समय के लिए हैं, तो यह उद्धरण इसे बताता है:
27 "हमारी पसंदीदा होल्डिंग अवधि हमेशा के लिए है।"
इस नस में एक और महान बफेट उद्धरण है:
28 "एक निवेशक को कार्य करना चाहिए जैसे कि उसके पास केवल बीस घूंसे के साथ एक आजीवन निर्णय कार्ड था।"
यह उद्धरण मूल रूप से कह रहा है कि आपको व्यवसायों को बेचने के इरादे से कभी नहीं खरीदना चाहिए। यदि आप अपने पूरे जीवन में केवल 10 या 20 शेयर ही खरीद पाते हैं, तो आप शायद अपने निवेश के प्रति अधिक सावधान रहेंगे। आप यह सुनिश्चित करने के लिए किसी कंपनी पर शोध करने में अधिक समय व्यतीत करेंगे कि आप वास्तव में इसे करने से पहले इसे प्यार करते हैं।
और, हालांकि हमने पहले भी इस पर ध्यान दिया है, ध्यान रखें कि समय आपके पक्ष में है।
29 “वार्षिक परिणामों को बहुत गंभीरता से न लें। इसके बजाय, चार या पांच साल के औसत पर ध्यान दें।"
वार्षिक औसत आपको किसी निवेश की सफलता के बारे में अधिक जानकारी नहीं देगा। इसके बजाय, कई वर्षों के डेटा की तुलना करने से आपको एक बहुत बड़ी तस्वीर मिलेगी जिसका उपयोग आप आवश्यक समायोजन करने और आगे बढ़ने के लिए कर सकते हैं।
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केवल अद्भुत कंपनियों में निवेश करें
जैसे समय आपका मित्र है। यह किसी भी बड़ी कंपनी का दोस्त भी होता है। क्योंकि समय के साथ, कोई भी अद्भुत कंपनी बढ़िया शराब की तरह उम्र की होने लगती है:
30 "समय अद्भुत संगत का मित्र है, साधारण का शत्रु है।"
उन कंपनियों में निवेश करें जो आपके मूल्यों से मेल खाती हों
31 “क्यों न आप अपनी संपत्ति को उन कंपनियों में निवेश करें जिन्हें आप वास्तव में पसंद करते हैं? जैसा कि मे वेस्ट ने कहा था, 'बहुत अच्छी चीज बहुत अच्छी हो सकती है।'"
फिर, चुनिंदा होना जरूरी नहीं कि बुरा हो। अपने पंच कार्ड के बारे में सोचें। यदि आप अपने शेष निवेश करियर के लिए केवल 10 घूंसे का उपयोग करने में सक्षम हैं, तो आप निर्णय लेने से पहले दो बार सोचेंगे। उन कंपनियों पर कुछ शोध करें जो आपके समान विश्वास प्रणाली का पालन करती हैं, प्रभावी ढंग से काम करती हैं, और विकास योजनाएं हैं जो आपके स्वयं से मेल खाती हैं।
32 "बिजनेस स्कूल सरल व्यवहार से अधिक कठिन जटिल व्यवहार को पुरस्कृत करते हैं, लेकिन सरल व्यवहार अधिक प्रभावी होता है।"
मेरी राय में, यह अब तक के सर्वश्रेष्ठ वॉरेन बफेट उद्धरणों में से एक है। उनकी कई निवेश रणनीतियाँ ठोस निर्णय लेने के लिए प्रक्रिया को सरल बनाने पर ध्यान केंद्रित करती हैं।
उदाहरण के लिए, वह 72 के नियम का उपयोग करने का प्रशंसक है, जो आपको यह निर्धारित करने देता है कि कैलकुलेटर का उपयोग किए बिना किसी निवेश को दोगुना होने में कितना समय लगता है।
33 "ऐसा लगता है कि कुछ विकृत मानवीय विशेषताएँ हैं जो आसान चीजों को कठिन बनाना पसंद करती हैं।"
बफेट ने कहा है कि एक अच्छा निवेशक बनने के लिए आपको प्रतिभाशाली होने की जरूरत नहीं है। इसके बजाय, एक अच्छा निवेशक होने के नाते कड़ी मेहनत और उचित परिश्रम पर निर्भर करता है।
कुछ बुनियादी निवेश नियम हैं जिन्हें आपको सीखने की जरूरत है, लेकिन अगर आप उन नियमों का पालन करते हैं, तो संभावना है कि आप सफल होंगे। गणित कठिन होने पर मेरे किसी भी निवेश कैलकुलेटर का उपयोग करना याद रखें!
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निवेश एक आईक्यू से अधिक है
जैसा कि मैंने कहा, बफेट का मानना है कि एक अच्छा निवेशक बनने के लिए आपको अविश्वसनीय रूप से बुद्धिमान होने की आवश्यकता नहीं है। उनकी नजर में, स्वभाव, बुद्धि नहीं, एकमात्र विशेषता है जिसे हमें बड़ी जीत में लॉक करने के लिए ठीक करने की आवश्यकता है।
34 "निवेशक के लिए सबसे महत्वपूर्ण गुण स्वभाव है, बुद्धि नहीं। आपको एक ऐसे स्वभाव की आवश्यकता है जो न तो भीड़ के साथ रहने से और न ही भीड़ के खिलाफ होने से बहुत आनंद प्राप्त करे। ”
35 "निवेश में सफलता आईक्यू से संबंधित नहीं है ... आपको जो चाहिए वह है कि अन्य लोगों को निवेश में परेशानी में डालने वाले आग्रह को नियंत्रित करने के लिए स्वभाव।"
36 “शेयर बाजार एक नो-कॉल-स्ट्राइक गेम है। आपको हर चीज में स्विंग करने की जरूरत नहीं है - आप अपनी पिच का इंतजार कर सकते हैं।"
37 "आपको रॉकेट वैज्ञानिक होने की आवश्यकता नहीं है। निवेश कोई ऐसा खेल नहीं है जिसमें 160 आईक्यू वाला व्यक्ति 130 आईक्यू वाले को हरा दे।"
38 "ज्यादातर लोगों के लिए निवेश बनाम बचत में जो मायने रखता है वह यह नहीं है कि वे कितना जानते हैं, बल्कि यह कि वे वास्तविक रूप से परिभाषित करते हैं कि वे क्या नहीं जानते हैं।"
39 "एक 'कुछ नहीं जानता' निवेशक के साथ कुछ भी गलत नहीं है जो इसे महसूस करता है। समस्या तब होती है जब आप 'कुछ नहीं जानते' निवेशक होते हैं लेकिन आपको लगता है कि आप कुछ जानते हैं।"
अपनी खुद की भविष्यवाणियां करें
कभी-कभी भविष्यवाणी करने के लिए अपने स्वयं के अंतर्ज्ञान का उपयोग करके आप अपने आसपास के लोगों की रणनीतियों की तुलना में अपनी निवेश रणनीति के बारे में बहुत कुछ बता सकते हैं।
40 “भविष्यवाणियां आपको भविष्यवक्ता के बारे में बहुत कुछ बता सकती हैं; वे आपको भविष्य के बारे में कुछ नहीं बताते हैं।"
केवल उन कंपनियों में निवेश करें जिन्हें आप समझते हैं
अपने हितों को आगे बढ़ाने के लिए पैसा लगाने से पहले कुछ कंपनियों को टिक करने के लिए अपना शोध करें। दूसरे शब्दों में:
41 “जिस तरह से आप एक घर खरीदेंगे, उसी तरह एक स्टॉक खरीदो। इसे ऐसे समझें और पसंद करें कि आप किसी भी बाजार के अभाव में इसके मालिक होने के लिए संतुष्ट हों। ”
42 "एक स्फटिक के मालिक होने की तुलना में होप डायमंड में आंशिक रुचि रखना बेहतर है।"
इसका मतलब यह है कि एक अच्छा निवेशक बनने के लिए, आपके पास विशेषज्ञता के अपने क्षेत्रों में केवल एक निश्चित मात्रा में ज्ञान होना चाहिए। इस अवधारणा को व्यापक रूप से आपकी क्षमता के चक्र के रूप में जाना जाता है और नीचे बफेट उद्धरण द्वारा समझाया गया है:
43 "आपको केवल अपनी क्षमता के दायरे में कंपनियों का मूल्यांकन करने में सक्षम होना चाहिए। उस वृत्त का आकार बहुत महत्वपूर्ण नहीं है; हालाँकि, इसकी सीमाओं को जानना महत्वपूर्ण है। ”
महान निवेशक विविधता नहीं करते हैं
यह पूछे जाने पर कि वारेन बफेट विविधता का चयन करते हैं या नहीं, बफेट ने हमेशा एक ही प्रतिक्रिया के साथ उत्तर दिया: 'नहीं।'
उनका तर्क इस विचार पर टिका है कि सफल निवेशकों को विविधीकरण की आवश्यकता नहीं है क्योंकि वे अपने वर्तमान निवेश की स्थिति के बारे में बहुत अच्छी तरह से शिक्षित और जानकार हैं।
बफेट यहाँ तक दावा करने के लिए गए:
44 “विविधता अज्ञान से सुरक्षा है। यदि आप जानते हैं कि आप क्या कर रहे हैं तो इसका कोई मतलब नहीं है।"
और:
45 "व्यापक विविधीकरण की आवश्यकता तभी होती है जब निवेशक यह नहीं समझते कि वे क्या कर रहे हैं।"
महान अवसरों का लाभ उठाएं और ट्रक को लोड करें
46 “अवसर बार-बार आते हैं। जब सोने की वर्षा हो, तो बाल्टी को बाहर निकाल देना, ऊँगली को नहीं।”
यह एक बहुत ही आत्म-व्याख्यात्मक है। यदि बहुत अच्छे अवसर हैं, तो लाभ उठाएं। अवसरों की अधिकता को भुनाने के लिए अपने सर्वोत्तम निर्णय का उपयोग करें, भले ही वे सभी एक ही समय अवधि में या उसके आसपास उभरें।
संयुक्त राज्य अमेरिका में विश्वास
47 “हम हमेशा एक अनिश्चित दुनिया में रहते हैं। जो निश्चित है वह यह है कि संयुक्त राज्य अमेरिका समय के साथ आगे बढ़ेगा।"
वारेन बफेट को बार-बार यह कहते हुए उद्धृत किया गया है कि अमेरिका हमेशा जीतेगा। अमेरिका निवेश करने के लिए सबसे अच्छा शेयर बाजार है और आप सुनिश्चित हो सकते हैं कि आपका पैसा यहां सुरक्षित रहेगा। कभी-कभी, इसमें आपकी अपेक्षा से अधिक समय लगता है। कुछ उदाहरणों में शामिल हैं:
48 "240 वर्षों से अमेरिका के खिलाफ दांव लगाना एक भयानक गलती रही है, और अब शुरू करने का समय नहीं है।"
49 "अमेरिकी व्यवसाय - और फलस्वरूप शेयरों की एक टोकरी - आने वाले वर्षों में कहीं अधिक मूल्य के होने के लिए निश्चित है।"
50 "मैं यह नहीं कहूंगा कि यदि मेरा उम्मीदवार नहीं जीतता है, और शायद आधे समय तक वे नहीं जीते हैं, तो मैं अपनी गेंद लेने और घर जाने वाला हूं।"
जब कीमतें गिरेंगी, तो आप खरीदेंगे
वॉरेन बफेट के ये उद्धरण स्टॉक गिरने पर भयभीत होने से संबंधित हैं। फिर भी, बफेट इसे एक अवसर के रूप में देखते हैं। बिक्री पर अद्भुत कंपनियों को कैसे खरीदें, इस पर एक संक्षिप्त नज़र डालें।
51 "व्यापक भय एक निवेशक के रूप में आपका मित्र है क्योंकि यह सौदेबाजी की खरीदारी करता है।"
52 "चाहे हम मोजे या स्टॉक के बारे में बात कर रहे हों, मुझे गुणवत्ता वाले माल खरीदना पसंद है जब इसे चिह्नित किया जाता है।"
53 "हमारे साथ सबसे अच्छी बात यह होती है कि जब कोई बड़ी कंपनी अस्थायी संकट में पड़ जाती है ... हम उन्हें तब खरीदना चाहते हैं जब वे ऑपरेटिंग टेबल पर हों।"
54 “ज्यादातर लोग स्टॉक में दिलचस्पी तब लेते हैं जब बाकी सभी होते हैं। दिलचस्पी लेने का समय वह है जब कोई और न हो। आप वह नहीं खरीद सकते जो लोकप्रिय है और अच्छा करते हैं।"
55 "कम कीमतों का सबसे आम कारण निराशावाद है - कभी-कभी व्यापक, कभी-कभी किसी कंपनी या उद्योग के लिए विशिष्ट। हम ऐसे माहौल में व्यापार करना चाहते हैं, इसलिए नहीं कि हमें निराशावाद पसंद है, बल्कि इसलिए कि हम इससे पैदा होने वाली कीमतों को पसंद करते हैं। यह आशावाद है जो तर्कसंगत खरीदार का दुश्मन है।"
जानिए क्या निवेश नहीं करना चाहिए
बुरे निवेश से बचना कभी-कभी अच्छे निवेश खोजने से ज्यादा महत्वपूर्ण हो सकता है। जैसा कि बफेट कहते हैं:
56“विभिन्न प्रकार के व्यवसायों को खरीदने और उनकी देखरेख करने के 25 वर्षों के बाद, चार्ली [मुंगेर] और मैंने यह नहीं सीखा है कि कठिन व्यावसायिक समस्याओं को कैसे हल किया जाए। हमने जो सीखा है, उनसे बचना है।"
यहां बर्कशायर हैथवे के सीईओ से कुछ और सलाह दी गई है कि क्या निवेश नहीं करना चाहिए:
57 "अटकलबाजी सबसे खतरनाक होती है जब यह आसान लगती है।"
बफेट के अपने अनुभव में, वह ऐसे व्यवसाय में निवेश करने के खिलाफ सलाह देते हैं जो थोड़ा अशांत महसूस कर सकता है या अनसुलझे मुद्दे हैं जिन पर काम करने की आवश्यकता है। इस तरह के परिदृश्य में, निवेश करने के लिए किसी अन्य कंपनी को ढूंढना सबसे अच्छा है, जो कि "आसान" मार्ग माना जाता है।
58 “चीजों को सरल रखें और बाड़ के लिए स्विंग न करें। जब त्वरित लाभ का वादा किया जाता है, तो तुरंत "नहीं" के साथ जवाब दें।
और, अगर कोई निवेश सच होने के लिए बहुत अच्छा लगता है, तो शायद यह है।
59 “सभी सिक्के-फ्लिपर्स में से आधे अपना पहला टॉस जीतेंगे; उन विजेताओं में से किसी को भी लाभ की उम्मीद नहीं है अगर वह खेल खेलना जारी रखता है। ”
वॉरेन बफेट पैसे पर उद्धरण
कुछ न करना अक्सर सही काम होता है
ऐसी दुनिया में जो अक्सर कुछ उत्पादक करने की आवश्यकता के महत्व पर जोर देती है, यह सलाह प्रतिकूल प्रतीत हो सकती है। मेरा विश्वास करो, ऐसा नहीं है। निवेश करते समय, बफेट दोहराते हैं:
60 “जब अवसर मिलते हैं तो आप चीजें करते हैं। मेरे जीवन में ऐसे दौर आए हैं जब मेरे पास विचारों का एक बंडल आया है, और मेरे पास लंबे समय तक शुष्क मंत्र हैं। अगर मुझे अगले हफ्ते कोई आइडिया आता है, तो मैं कुछ करूंगा। नहीं तो मैं कोई बड़ा काम नहीं करूंगा।
इतिहास भविष्य तय नहीं करता
कुछ निवेशकों को शुरुआत में सुराग के लिए अतीत की ओर देखने से फायदा हो सकता है। हालांकि, कई लंबे समय में उतना अच्छा किराया नहीं देंगे।
61 "यदि पिछले इतिहास में पैसे का खेल खेलने के लिए आवश्यक सभी चीजें थीं, तो सबसे अमीर लोग पुस्तकालयाध्यक्ष होंगे।"
62 "आज का निवेशक कल की वृद्धि से लाभ नहीं उठाता है।"
63 "हम इतिहास से जो सीखते हैं वह यह है कि लोग इतिहास से नहीं सीखते हैं।"
लालची मत बनो
लालच कभी अच्छा नहीं लगता। जब निवेशक आनंद के स्थान के बजाय केवल पैसे के लिए निवेश करते हैं, तो यह ध्यान देने योग्य होता है।
64 “… लालच के नाम पर हम जो प्यार करते हैं उसे न करना हमारे जीवन का बहुत खराब प्रबंधन है।”
65 "हम केवल तब भयभीत होने का प्रयास करते हैं जब दूसरे लालची होते हैं और केवल तभी लालची होते हैं जब दूसरे भयभीत होते हैं।"
66 “पैसा ही सब कुछ नहीं है। इस तरह की बकवास करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप बहुत कमा लें।"
यदि आप निवेश नहीं कर रहे हैं, तो आप इसे गलत कर रहे हैं
निवेश न करने का चयन करना क्योंकि आप अनिश्चित हैं, गलत निर्णय है। शुरुआत करना मुश्किल नहीं है, और स्मार्ट निवेश प्रथाओं के बारे में सीखना आपको भविष्य में वित्तीय सफलता के लिए तैयार कर सकता है।
67 “आज जो लोग नकद समकक्ष रखते हैं वे सहज महसूस करते हैं। उन्हें नहीं करना चाहिए। उन्होंने एक भयानक दीर्घकालिक संपत्ति का विकल्प चुना है, जो लगभग कुछ भी नहीं देता है और मूल्य में ह्रास निश्चित है। ”
शेयर बाजार पर वॉरेन बफेट उद्धरण
शेयर बाजार ने बहुत अस्थिर होने की प्रतिष्ठा अर्जित की है। लेकिन, बफेट यह सोचना पसंद करते हैं कि जो कोई भी सक्रिय रूप से निवेश में शामिल है, वह उन लोगों पर जीत हासिल कर रहा है जो नहीं हैं क्योंकि हमेशा लोग जो पेशकश की जा रही हैं उसे खरीदने के इच्छुक होंगे।
68 "जब आप एक शीर्षक पढ़ते हैं तो मुस्कुराइए जब आप कहते हैं कि 'बाजार में गिरावट के रूप में निवेशक हारते हैं।' इसे अपने दिमाग में संपादित करें 'बाजार में गिरावट के रूप में विनिवेशकर्ता हारते हैं-लेकिन निवेशकों को लाभ होता है। हालांकि लेखक अक्सर इस सत्यवाद को भूल जाते हैं, हर के लिए एक खरीदार है। विक्रेता और जो एक को चोट पहुँचाता है वह निश्चित रूप से दूसरे की मदद करता है। ”
अनिश्चित बाजार के दौरान निवेश करते समय, चलती भागों और अन्य खिलाड़ियों पर ध्यान देना सुनिश्चित करें क्योंकि:
69 "केवल जब ज्वार निकल जाता है, तो आपको पता चलता है कि कौन नग्न तैर रहा है।"
इस तथ्य से अवगत होना कि भविष्यवाणियां हमें केवल इतना ही बता सकती हैं, यह भी अत्यंत महत्वपूर्ण है। कार्रवाई का सबसे महत्वपूर्ण तरीका किसी भी समय किसी भी चीज के लिए तैयार रहना है।
70 "बारिश की भविष्यवाणी करना मायने नहीं रखता, जहाज बनाना मायने रखता है।"
71 “आने वाले वर्षों में कभी-कभी प्रमुख बाजार में गिरावट आएगी - यहाँ तक कि दहशत भी - जो लगभग सभी शेयरों को प्रभावित करेगी। ये चोट कब लगेगी, यह कोई नहीं बता सकता।"
बाजार में उथल-पुथल अपरिहार्य है। यह होगा। इसलिए तैयारी महत्वपूर्ण है। गिरावट की अवधि के दौरान, अपनी पसंदीदा कंपनियों के रियायती शेयरों का पता लगाने के अवसरों को भुनाने के तरीकों की तलाश करें।
72 “यह चार्ली [मुंगेर] और मुझे परेशान नहीं करता है। वास्तव में, हम कीमतों में इस तरह की गिरावट का आनंद लेते हैं यदि हमारे पास अपनी स्थिति बढ़ाने के लिए धन उपलब्ध है।"
73 "पूंजी लगाने का सबसे अच्छा मौका तब होता है जब चीजें नीचे जा रही हों।"
वास्तव में, बफेट और मैं दोनों बाजार में गिरावट को खरीदारी के अवसरों के रूप में देखते हैं। लेकिन इसके लिए मेरी बात न लें। बफेट द्वारा किए गए कुछ सबसे आकर्षक निवेश बाजार में गिरावट के बीच में थे। वह कहता है:
74 "निवेशकों के लिए यह एक आदर्श अवधि रही है: भय का माहौल उनका सबसे अच्छा दोस्त है। जो लोग केवल तभी निवेश करते हैं जब कमेंटेटर उत्साहित होते हैं, वे व्यर्थ आश्वासन के लिए भारी कीमत चुकाते हैं। ”
वॉरेन बफेट सफलता पर उद्धरण
सही लोगों के आसपास जाओ
अपने आप को उन लोगों के साथ घेरना जिनसे आप सीख सकते हैं, बफेट की सबसे मूल्यवान सलाह है। यह घर को इस बिंदु तक ले जाता है कि आप अंततः उस कंपनी का प्रतिबिंब बन जाएंगे जिसे आप रखते हैं।
75 “अपने से बेहतर लोगों के साथ घूमना बेहतर है। उन सहयोगियों को चुनें जिनका व्यवहार आपसे बेहतर है और आप उस दिशा में आगे बढ़ेंगे।"
76 “मैंने जिन अरबपतियों को जाना है, उनमें से पैसा सिर्फ बुनियादी लक्षणों को सामने लाता है। अगर उनके पास पैसा होने से पहले वे झटकेदार थे, तो वे सिर्फ एक अरब डॉलर के साथ झटके हैं।"
आपकी सार्वजनिक छवि और प्रतिष्ठा
आप एक विरासत को जीवन भर बना सकते हैं, लेकिन बफेट हमें सतर्क रहने की सलाह देते हैं और उन गलतियों के कारण इसे दूर नहीं फेंकने की सलाह देते हैं जिन्हें आसानी से टाला जा सकता था।
77 “प्रतिष्ठा बनाने में 20 साल लगते हैं और इसे बर्बाद करने में पांच मिनट लगते हैं। अगर आप इसके बारे में सोचते हैं, तो आप चीजों को अलग तरह से करेंगे।"
78 “फर्म के लिए पैसा खो दो, और मैं समझूंगा। फर्म के लिए प्रतिष्ठा का एक टुकड़ा खो दो, और मैं निर्दयी हो जाऊंगा। ”
अच्छा करना अधिक महत्वपूर्ण है
आप दुनिया में जो अच्छाई डालते हैं, वह हमेशा आपके द्वारा अर्जित की गई राशि से आगे निकल जाएगी। यहाँ पर क्यों:
79 "यदि आप जीवन में मेरी उम्र तक पहुँच जाते हैं और कोई भी आपके बारे में अच्छा नहीं सोचता है, तो मुझे परवाह नहीं है कि आपका बैंक खाता कितना बड़ा है, आपका जीवन एक आपदा है।"
80 "मूल रूप से, जब आप मेरी उम्र में पहुंचेंगे, तो आप वास्तव में जीवन में अपनी सफलता को मापेंगे कि आप कितने लोगों से प्यार करना चाहते हैं, आप वास्तव में आपसे प्यार करते हैं।"
बड़ा सपना देखना ठीक है
सपने देखना हमारे विश्वास का विस्तार करता है कि क्या संभव है, और वॉरेन बफेट का मानना है कि जब हमारी पूरी क्षमता तक पहुंचने की बात आती है तो हमारा दिमाग ही एकमात्र सीमित कारक होता है।
81 “मैं हमेशा से जानता था कि मैं अमीर बनने जा रहा हूँ। मुझे नहीं लगता कि मैंने इस पर एक मिनट के लिए भी संदेह किया है।"
82 "आपको अपने जीवन में केवल बहुत कम चीजें ही सही करनी हैं, जब तक कि आप बहुत सी चीजें गलत नहीं करते हैं।"
दूसरों में ईमानदारी खोजने पर
83 “ईमानदारी एक बहुत महंगा उपहार है। सस्ते लोगों से इसकी उम्मीद न करें।"
बफेट ने एक बार कहा था कि:
84 "वॉल स्ट्रीट ही एकमात्र ऐसी जगह है जहां लोग रॉल्स रॉयस में सवार होकर मेट्रो में जाने वालों से सलाह लेते हैं।"
दूसरे शब्दों में, सावधान रहें कि आप किस पर भरोसा करते हैं। इक्विटी विश्लेषकों, सलाहकारों और मीडिया के लोगों द्वारा दी जाने वाली अधिकांश वित्तीय "सलाह" को नमक के दाने के साथ लिया जाना चाहिए। बफेट और उनके साथी ने लंबे समय से उन्हीं लोगों के साथ काम किया है जिनके साथ उनका विश्वास और अनुभव का लंबा इतिहास रहा है। किसी भी अच्छे निवेशक को ऐसा ही करना चाहिए।
बफेट को आम निवेशकों (आप जैसे) की कीमत पर वॉल स्ट्रीट को अमीर बनाने वाली अत्यधिक फीस नापसंद है। उनका दावा है कि:
85 "जब खरबों डॉलर का प्रबंधन वॉल स्ट्रीटर्स द्वारा उच्च शुल्क लेते हुए किया जाता है, तो यह आमतौर पर प्रबंधक होंगे जो ग्राहकों को नहीं, बल्कि बड़े मुनाफे की वसूली करते हैं।"
सराहना करें कि आप कहाँ से आए हैं
आपका पालन-पोषण और व्यक्तिगत अनुभव हमेशा एक निवेशक के रूप में आपके सामने आने के तरीके को आकार देंगे।
86 "कोई आज छाया में बैठा है क्योंकि किसी ने बहुत समय पहले एक पेड़ लगाया था।"
समाज को वापस दो
87 "यदि आप मानवता के सबसे भाग्यशाली 1% में हैं, तो आप शेष मानवता के लिए अन्य 99% के बारे में सोचने के लिए ऋणी हैं।"
यह उद्धरण यह सब कहता है। यदि आपके पास वापस देने के लिए धन है, तो ऐसा करें। आप इसके लिए बेहतर होंगे।
आमतौर पर केवल "नहीं" कहना सबसे अच्छा है
क्या किसी और को सीमाएं तय करने और 'नहीं' शब्द का इस्तेमाल करने में परेशानी होती है?
एक बुद्धिमान निवेशक बनने का मतलब है अपने समय पर नियंत्रण रखना और आप इसे कभी हासिल नहीं कर पाएंगे यदि आप लगातार दूसरों की जरूरतों को अपने ऊपर प्राथमिकता दे रहे हैं। बफेट ने इस विचार को निम्नलिखित उद्धरणों में व्यक्त किया है:
88 "सफल लोगों और वास्तव में सफल लोगों के बीच का अंतर यह है कि वास्तव में सफल लोग लगभग हर चीज को ना कहते हैं।"
89 “आपको अपने समय पर नियंत्रण रखना होगा, और जब तक आप ना न कहें तब तक आप ऐसा नहीं कर सकते। आप लोगों को जीवन में अपना एजेंडा तय नहीं करने दे सकते।"
आप प्यार कीजिए
यह एक सर्वविदित तथ्य है कि वॉरेन बफेट की पसंदीदा चीजों ने उन्हें अमीर बना दिया। इस मामले में, पुरानी कहावत है कि "यदि आप जो करते हैं उससे प्यार करते हैं, तो आप अपने जीवन में एक दिन भी काम नहीं करते हैं" बेहद सच साबित होता है।
90 "व्यापार की दुनिया में, जो लोग सबसे अधिक सफल होते हैं, वे वही होते हैं जो वे पसंद करते हैं।"
आप जो प्यार करते हैं उसमें निवेश करने से आप उन कंपनियों के बारे में अच्छा महसूस कर सकते हैं जिन्हें आप समर्थन दे रहे हैं और अपना पैसा दे रहे हैं। यदि आप किसी कंपनी के व्यवसाय को मंजूरी नहीं देते हैं, तो आपको उसके भविष्य में निवेश करने का कोई अधिकार नहीं है।
क्रिया बनाम परिणाम
कार्यों बनाम परिणामों के विचार पर, बफेट जोर देते हैं:
91 "असाधारण परिणाम प्राप्त करने के लिए असाधारण कार्य करना आवश्यक नहीं है।"
वास्तव में, यदि आपके परिणाम काम कर रहे हैं, तो वह इस विचार का समर्थन करते हैं कि "यदि यह टूटा नहीं है, तो इसे ठीक न करें।" क्योंकि पहिया को फिर से शुरू करने से आपको बेहतर परिणाम प्राप्त करने में मदद नहीं मिलेगी:
92 "आप जानते हैं... आप वही काम करते रहते हैं और आपको एक ही परिणाम बार-बार मिलता रहता है।"
अपने नायकों को बुद्धिमानी से चुनें
93 "मुझे बताओ कि तुम्हारे नायक कौन हैं और मैं तुम्हें बताऊंगा कि तुम कौन बनोगे।"
94 "मैंने जो सबसे अच्छा काम किया वह सही नायकों का चयन करना था।"
जब आप अपने नायकों को बुद्धिमानी से चुनते हैं, तो आप न केवल अपने आप को दुनिया के सर्वश्रेष्ठ निवेशकों से घेर लेते हैं। लेकिन इससे भी अधिक, आप अपने आप को उनकी ऊपरी-स्तरीय सोच से घेर लेते हैं और इसका उपयोग सीखने और बढ़ने के लिए कर सकते हैं।
बुरी आदतों से सावधान
बुरी आदतें समय के साथ अक्षम्य गलतियों को जन्म दे सकती हैं। एक बार जब आप उन्हें पहचान लेते हैं, तो बहुत अधिक नुकसान होने से पहले उन्हें तुरंत ठीक करना सबसे अच्छा होता है। बफेट ने इस विचारधारा को दोहराते हुए कहा:
95 "आदत की जंजीरें इतनी हल्की होती हैं कि उन्हें महसूस नहीं किया जा सकता जब तक कि वे इतनी भारी न हों कि उन्हें तोड़ा जा सके।"
दो बुरी आदतें, विशेष रूप से, इस अगले वारेन बफेट उद्धरण में उल्लिखित हैं:
96 "निवेशकों को याद रखना चाहिए कि उत्साह और खर्च उनके दुश्मन हैं।"
जीवन पर वारेन बफेट उद्धरण
वॉरेन बफेट भी निरंतर सीखने और स्व-शिक्षा के बहुत बड़े समर्थक हैं। उसने अतीत में कहा है कि वह एक दिन में 500 से अधिक पृष्ठ पढ़ते है। वह हमेशा सीख रहे हैं और वह हमेशा व्यक्तिगत विकास पर समय बिता रहा है।
97 "सबसे महत्वपूर्ण निवेश जो आप कर सकते हैं, वह है स्वयं में।"
और सोचना याद रखें:
98 "मैं इस बात पर जोर देता हूं कि बहुत समय बिताया जाए, लगभग हर दिन, बस बैठने और सोचने के लिए। अमेरिकी व्यापार में यह बहुत ही असामान्य है। मैं पढ़ता हूं और सोचता हूं। इसलिए मैं अधिक पढ़ने और सोचने का काम करता हूं, और व्यवसाय में अधिकांश लोगों की तुलना में कम आवेगपूर्ण निर्णय लेता हूं। ”
दैनिक पठन अभ्यास में शामिल हों:
99 “हर दिन ऐसे ही 500 पेज पढ़ें। इस तरह ज्ञान काम करता है। यह चक्रवृद्धि ब्याज की तरह बनता है। आप सभी इसे कर सकते हैं, लेकिन मैं गारंटी देता हूं कि आप में से बहुत से लोग इसे नहीं करेंगे।"
और आगे अपनी शिक्षा:
100 “कोई भी अपनी खुद की शिक्षा में निवेश करके खुद को आर्थिक भविष्य के लिए तैयार कर सकता है। यदि आप कम उम्र में कठिन अध्ययन करते हैं और सीखते हैं, तो आप अपने भविष्य को सुरक्षित करने के लिए सर्वोत्तम परिस्थितियों में होंगे।"
इस ब्लॉग पोस्ट को पूरा करने और न केवल एक निवेशक के रूप में बल्कि समाज के सदस्य के रूप में आपको अपने भविष्य के बारे में सोचने के लिए जीवन पर कुछ और बफेट उद्धरण यहां दिए गए हैं:
101 "कल्पना कीजिए कि आपके पास एक कार थी और वह एकमात्र कार थी जो आपके पास अपने पूरे जीवनकाल के लिए थी। बेशक, आप इसकी अच्छी तरह से देखभाल करेंगे, आवश्यकता से अधिक बार तेल बदलना, सावधानी से गाड़ी चलाना आदि। अब, विचार करें कि आपके पास केवल एक मन और एक शरीर है। उन्हें जीवन के लिए तैयार करें, उनकी देखभाल करें। आप समय के साथ अपने दिमाग को बढ़ा सकते हैं। एक व्यक्ति की मुख्य संपत्ति स्वयं है, इसलिए अपने आप को संरक्षित और उन्नत करें।"
102 “मेरे जीवन में एक महान शिक्षक थे, मेरे पिता। लेकिन पेशे के मामले में बेन ग्राहम के संदर्भ में मेरे पास एक और महान शिक्षक था। मैं भाग्यशाली था कि मुझे बहुत पहले ही सही नींव मिल गई। और फिर मूल रूप से मैंने किसी और की नहीं सुनी। मैं रोज सुबह बस आईने में देखता हूं और आईना हमेशा मुझसे सहमत होता है। और मैं बाहर जाता हूं और वही करता हूं जो मुझे लगता है कि मुझे करना चाहिए। और मैं दूसरे लोगों के विचार से प्रभावित नहीं हूं।"
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